« Votre patrimoine est le reflet de votre personnalité »

NOS CLIENTS
Dans ce contexte économique volatile et délicat se faire accompagner par un professionnel pour la gestion de ses biens est une priorité. Pascal appréhende notre gestion, non pas par rapport à la valeur de notre patrimoine, mais par rapport à nos attentes et nos objectifs, le montant et la valeur restant subjectifs d’un individu à un autre. Dans ma logique de préparer ma retraite, j’ai compris maintenant, et par expérience, que l’important était dans cet ordre-là : ne pas perdre ; maintenir et en dernier faire fructifier mon patrimoine. C’est grâce à l’anticipation que Cardinales & Associés porte sur mon dossier que je peux envisager de manière sereine le devenir de mes biens.

Jean-Marc L., 55 ans, profession libérale

Points développés : approche globale, stratégie sur le long terme, transmission, produits adaptés. 

En tant que chef d’entreprise, mes interrogations se concentraient essentiellement sur ma société. Je ne pensais pas du tout à l’aspect privé de mon patrimoine. Mon expert comptable m’a mis en relation avec Cardinales & Associés. Les conseils de Cardinales & Associés mon permis de comprendre que mon patrimoine privé et professionnel étaient étroitement liés. Après avoir défini mes objectifs et mes attentes nous avons mis en place une stratégie sur le long terme qui me permet d’aborder sereinement l’avenir.

Sébastien A., 42 ans, chef d'entreprise

Points développés : approche globale, stratégie sur le long terme, transmission, produits adaptés. 

J’ai rencontré Sylvain grâce à mon père, qui le conseillait depuis plus de dix ans. En le rencontrant je ne pensais avoir besoin d’un CGPI, je pensais que mon banquier était suffisant. Lors de notre premier rendezvous, il m’a expliqué son fonctionnement, sa philosophie et son approche du métier. Cela fait maintenant cinq ans que Sylvain est mon conseil. Il est à l’écoute, me conseille et sait s’entourer des professionnels de grande qualité avec lesquels il travaille depuis de nombreuses années. Son approche globale m’a permis de faire grandir mon patrimoine et de me faire grandir. Sa pédagogie est sans doute l’élément que j’apprécie le plus chez lui. Avant toute action sur mon patrimoine, il s’assure que j’ai bien compris les problématiques et enjeux d’une décision dont je reste maître.

Françoise E., 66 ans, retraitée, héritière

Points développés : intergénérationnels, vision 360°, écoute, formation, clarté,
vision long terme, partenaires de qualité, confiance, respect.

 

Chefs d'entreprise

  • Transférer l’enrichissement de votre entreprise vers votre patrimoine privé
  • Anticiper la transmission
  • Préparer, protéger votre avenir et contribuer aux projets de vos enfants et petits-enfants
  • Préserver votre famille

Profession libérale
et Cadre dirigeant

  • Préparer votre avenir et développer votre patrimoine
  • Anticiper la retraite
  • Protéger votre famille
  • Transmettre à vos proches

Expatriés

  • Accompagner une situation de mobilité temporaire ou permanente
  • Optimisation du régime matrimonial et protection entre époux internationaux
  • Gérer les fiscalités franco-internationales des expatriés et impatriés
  • Anticiper les différentes législations des retraites
  • Organiser les donations, successions internationales

Détenteur de
patrimoine complexe

  • Optimiser la rentabilité du patrimoine
  • Gérer le risque global
  • Transmission intergénérationnelle
  • Diversification financière